Sanction Scanner’ın her yıl yayımladığı bu rapor, sektördeki önemli gelişmelerin değerlendirilmesini içeriyor ve gelecek dönemler için vizyoner öngörüler ile tavsiyeler sunmayı amaçlıyor. Hadi detaylı bir şekilde rapora yakından bakalım.
2023 Küresel AML Yıllık Raporu
Rapor, 2023 yılında dünya genelinde finansal ve siyasi dinamiklerde meydana gelen önemli değişikliklere odaklanmaktadır. Teknolojik ilerlemelerin yanı sıra detaylı düzenleme eksiklikleri, suç örgütlerinin karmaşık stratejiler geliştirmesine neden olmuştur. Bu durum, küresel finans dünyasını, kara para aklama ile daha etkili bir şekilde mücadele etme ihtiyacıyla karşı karşıya bırakmıştır.
Rapor, Birleşmiş Milletler, Birleşik Krallık, Amerika ve Asya’nın kara para aklamayla mücadelede daha etkin olabilmek için yasal düzenlemelerini gözden geçirdiğini belirtmektedir. 6AMLD, FinCEN Nihai Kuralı ve Kripto Varlık Piyasaları Yönetmeliği gibi önemli düzenlemelere vurgu yapılmaktadır. Küresel düzeydeki hukuki düzenlemelerin, hızla evrimleşen ortamda takibinin kara para aklama ile mücadele için kritik olduğuna vurgu yapılmıştır.
Raporda, teknolojik gelişmelerin dolandırıcılık ve kara para aklama yöntemlerini çeşitlendirdiği, aynı zamanda finansal hizmetlerin dönüşümüne katkı sağladığı belirtilmektedir. Makine öğrenimi ve yapay zekâ gibi ileri teknolojilerin AML sektörüne entegrasyonu, verimlilikte önemli bir artış sağlamıştır. Yapay zeka ve makine öğrenimi, manuel işlerde %67 azalma sağlamış ve teknoloji destekli AML araçlarının mevzuata uyum sağlama konusunda avantaj sağlamıştır.
Aynı zamanda, 2023 yılı, kripto varlık birimlerinin önemli bir büyüme yaşadığı bir dönemdir. Merkezi olmayan borsalardaki işlem hacminin artması, etkili AML ve KYC uyumluluğu stratejilerinin geliştirilmesini zorunlu kılmıştır. Rapor, kripto varlık birimi suçlarına ek olarak siber saldırılar ve fidye yazılımları gibi yeni dolandırıcılık ortamlarına da dikkat çekmektedir.
Rapor, yapay zekâ ve otomasyonun düzenleyici otoritelerin müttefiki olduğunu vurgulamaktadır. Bu teknolojilerin finansal suçlarla mücadelede önemli bir rol oynadığı belirtilmektedir.
2023 Türkiye AML Raporu
Türkiye’nin 2023 yılında hem küresel hem de yurt içinde dinamik bir yıl geçirdiği belirtilmektedir. Özellikle FATF tarafından Gri Liste’de tutulması, ülkenin uluslararası güvenilirliği üzerinde zorluklara neden olmuştur. FATF raporları, Türkiye’nin suç geliri aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelesini değerlendirmekte ve öneriler sunmaktadır.
Raporda, MASAK’ın sektörel araştırma raporlarının önemine vurgu yapılmaktadır. Bu raporlar, finansal kurumlar ve sektörel paydaşlar için kılavuz niteliğinde olup, ülkenin mali sisteminin sağlamlığını artırmaya yönelik stratejilere rehberlik etmektedir.
MASAK’a yapılan şüpheli işlem bildirimi geçen yıl 250 bin olurken, bu yılın sonuna kadar bu sayının aşılması beklenmektedir. MASAK’ın 2023 bütçesi, finansal suçlarla mücadeledeki artan çabaları yansıtmakta olup, ülkenin bu alandaki kararlılığını göstermektedir.
Rapor, Türkiye’nin finansal suçlarla mücadelede attığı önemli adımlara dikkat çekerken, uluslararası standartlara tam uyum ve FATF tavsiyelerine devam etme ihtiyacını vurgulamaktadır. Türkiye’nin uluslararası baskılara etkili bir yanıt vermesi ve aynı zamanda ulusal ekonomiyi güçlendirmesi için çaba harcaması gerektiğini belirtmektedir.
Sanction Scanner, raporu aracılığıyla sektördeki aktörlerle iş birliğini artırarak mali suçların önlenmesine yönelik ortak çözümler bulma ve finansal istikrarı güçlendirme amacını vurgulamaktadır. Hedefleri arasında, 2023’ün genel bir değerlendirmesini sunmak ve finansal suçlarla mücadelede yer alan tüm paydaşlara stratejik bilgiler sağlamak bulunmaktadır. Sanction Scanner, küresel ve ulusal ekonominin güvenliği için ortak bir sorumluluk taşıdığını düşünmekte ve mali suçlarla etkin bir şekilde mücadele etme kararlılığını vurgulamaktadır.
Raporun tamamına buradan ulaşabilirsiniz.